大眾汽車排放丑聞后，德國的誠信再次蒙上了陰影。總部位于布魯塞爾的非政府組織歐洲債務和發展組織(Eurodad)最新公布的一份報告顯示，德國有可能成為歐洲的“洗錢之都”。

大眾汽車排放丑聞后，德國的誠信再次蒙上了陰影。總部位于布魯塞爾的非政府組織歐洲債務和發展組織(Eurodad)最新公布的一份報告顯示，德國有可能成為歐洲的“洗錢之都”。

研究報告指出，“對于想要尋求法律漏洞的企業來說，歐盟還是一個能夠提供一系列選擇的地區，而德國是主要的‘肇事者’。因為歐盟缺乏透明的旨在削弱洗錢風險的舉措，也缺乏透明的稅收體系，這讓德國這個歐洲最大的經濟體有了‘洗錢天堂’的美稱。”

法律漏洞不少

歐洲債務和發展組織表示，就在丹麥和斯洛文尼亞努力提高企業所有制透明度的同時，盧森堡和德國卻拖拖拉拉。多年來，德國無數次被卷入洗錢丑聞，但這個歐洲國家非但不打壓，反而鼓勵那些為不明資產和現金打掩護的空殼公司、信托、股份公司和基金公司的存在。

歐洲債務和發展組織稅收協調員托維·賴丁(Tove Ryding)指出，她對德國的排名以及洗錢風險并不感到驚訝。從今年以來德國一些金融機構頻繁因洗錢案被調查罰款的事情就可以看出，德國的洗錢問題越來越嚴重了。比如，2月份，德意志銀行遭到南非反洗錢監管機構的罰款；6月，這家貸款商被曝在俄羅斯被指控洗錢，美國當局已經開始調查。此前，該行一名莫斯科分行的雇員涉嫌受賄。消息人士透露，德意志銀行在俄羅斯進行的多達數千萬元的交易，被懷疑是將資金非法轉移出俄羅斯的手段。

今年3月份，德國商業銀行也因為洗錢丑聞被美國罰款17億美元。當時，紐約州金融服務部就發表聲明指責稱，德國商業銀行采取了“視而不見”的態度，幫助伊朗和蘇丹等受制裁國家轉移資金，具體做法是刪除了某些原本會引起監管機構警惕的信息。另外，該行還曾幫助日本公司奧林巴斯做假賬。

在歐洲境內，意大利黑手黨就常常利用德國相關法律漏洞進行洗錢，法蘭克福幾乎成了黑手黨的洗錢中心，而德國尚未意識到此問題的嚴重性。馮科媒體集團記者施拉芬曾指出，德國在反洗錢、反資產竊取以及竊聽監管等方面的法律相當寬松，更不用說制定像意大利那樣宣布黑社會組織的財產為非法的相關法規。據稱，在德國，每五家披薩店中便有一家涉及黑手黨活動，而它們往往成為黑手黨的洗錢中心、黑幫活動的接頭地，以及武器、毒品的走私中心。

賴丁說，“因為透明度缺乏，不法個人、企業或機構最喜歡把錢藏在德國。正因為如此，我們會看到這樣的丑聞，也就不足為怪了。即使歐盟層面作出引入透明度的努力，但德國已經用實際行動表示反對了。”

研究報告還解釋說，德國曾反對創建一家集中化的數據銀行，作為2014年底提議的歐盟反洗錢法的組成部分，并且反對公開信息。最終，這項方案得以通過，但只有對公司交易擁有合法權益的公眾成員才能獲得該數據銀行的信息。

賴丁說，沒有哪個政府會承認自己想要幫助別人藏錢，他們總是說“我們想改變這個系統”，但事實上他們總是說一套，做一套。據報道，德國財政部發言人并未就此事發表任何置評。

德國被稱為“洗錢天堂”并不是件新鮮事，自2011年歐元區債務危機爆發后，就屢次曝出過洗錢丑聞。據悉，德國每年的洗錢數額高達300億歐元到600億歐元，其黑市交易位列相關82個國家中的第八，甚至排在老牌避稅天堂澤西島和巴哈馬之前。

透明度亟待提高

經合組織(OECD)的報告稱，在49條反洗錢及經濟恐怖主義的國際標準中，德國只滿足其中的29條。根據該報告，德國目前最大的問題在于其境內的房地產業、保險業、賭博業、金銀珠寶首飾業都已成為洗錢者的“綠洲”。在這些產業內，德國官方沒有實行必要的管控。

瑞士的反洗錢專家丹尼爾·特雷斯克拉夫已經連續多年從事抓捕洗錢者的工作，他在向世界銀行、聯合國和國際貨幣基金組織陳述德國的洗錢現狀時說，洗錢罪行在德國并沒有引起應有的重視：“在德國，‘洗錢犯罪’似乎只存在于警方職責范圍內。德國人低估了經濟因素在有組織犯罪中所起的作用，因此犯罪組織總可以找到管理相對寬松的領域實施犯罪。”

專家稱，因為德國位于歐洲的中心，在這里現金交易不受限制，人們甚至可以隨意掩蓋金錢來源，德國因此成為非法的資金流動和洗錢活動集中的國家之一。德國是法治國家，但舉報洗錢案的數目不斷增加。2012年，在聯邦刑偵局接到嫌案的舉報中，99%都涉及金融機構，這說明德國洗錢監控系統并未起到應有的作用。

德國聯邦刑偵局反洗錢專家塞巴斯蒂安。費德勒(Sebastian Fiedler)此前表示，反洗錢工作進展緩慢與洗錢者有組織的犯罪有關。他們將黑錢跨國轉移，并以高超手段掩護。在德國，大約有200個不同的行政機關監督洗錢活動，但由于監管人員既未受過專業訓練，也沒有充足時間去與洗錢活動斗爭，收效甚微。費德勒還稱，在德國，非銀行業的洗錢活動屬于各州州內事務，洗錢活動集中的不動產和賭博市場因此迫切需要專業的中央監控。

打擊黑錢的財務行動組也對德國信托基金透明度進行了調查，發現德國現行的體系在存儲所有人信息方面存在缺陷。除了德國，其鄰居盧森堡的洗錢和避稅現象也很糟糕。報告顯示，盧森堡擁有最高的洗錢風險，該國在國家商業注冊方面存在缺陷，對所有者的信息透明度非常缺乏。

針對英國、德國和瑞士等歐盟成員國頻繁被卷入洗錢案丑聞，今年5月20日，歐洲議會通過了加強打擊洗錢和恐怖主義融資的新規。該規定主要包括三個方面內容：一是協調成員國金融情報機構工作，加強信息交換和線索搜集；二是針對反洗錢和恐怖主義融資機制不完善的國家建立統一的政策立場；三是確保歐盟內部資金轉移完全可追溯。

金融領域的犯罪幾乎沒有國界的限制，一直在致力于推進反洗錢措施的歐洲議會議員尼爾斯·托和瓦爾德指出，歐盟所采取的一系列新措施將重點打擊反洗錢、腐敗以及支持恐怖主義的金融活動。然而，歐盟的打擊措施到底效果幾何，還有待觀察。分析人士認為，如果稅收體系不改革，歐洲打擊洗黑錢行動的效果均不會太有效。