從非法集資案件發(fā)案區(qū)域來(lái)看，今年1-9月份，91.2%的案件發(fā)生在天河、越秀、海珠、番禺、白云及荔灣六區(qū)，其中天河、越秀兩區(qū)發(fā)案數(shù)占全市總量的61.7%。大案要案中，既有嫌疑人在廣州，受害人遍布全國(guó)的情況；也有嫌疑人在外地，廣州居民群體受害的現(xiàn)象，形成了跨區(qū)域、網(wǎng)絡(luò)化的復(fù)雜犯罪形態(tài)。

邱億通在通報(bào)會(huì)上表示，近年來(lái)由于受經(jīng)濟(jì)下行和“三期疊加”等因素影響，全國(guó)非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，廣州市非法集資案件也居高不下，形勢(shì)嚴(yán)峻。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，廣州非法集資案件于2012年迅猛增長(zhǎng)，2013年達(dá)到歷史峰值，之后呈現(xiàn)高位運(yùn)行的態(tài)勢(shì)，2012年至2014年三年年平均立案94宗。

從非法集資案件發(fā)案區(qū)域來(lái)看，今年1-9月份，91.2%的案件發(fā)生在天河、越秀、海珠、番禺、白云及荔灣六區(qū)，其中天河、越秀兩區(qū)發(fā)案數(shù)占全市總量的61.7%。大案要案中，既有嫌疑人在廣州，受害人遍布全國(guó)的情況；也有嫌疑人在外地，廣州居民群體受害的現(xiàn)象，形成了跨區(qū)域、網(wǎng)絡(luò)化的復(fù)雜犯罪形態(tài)。

高發(fā)原因

多發(fā)區(qū)域

涉及領(lǐng)域

新興騙局

非法集資的犯罪手法也越來(lái)越多樣。邱億通表示，廣州市非法集資犯罪已經(jīng)涉及外匯、黃金、白銀、股權(quán)、保健品、農(nóng)林牧漁業(yè)等多個(gè)領(lǐng)域，作案手法主要有借款付息、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、預(yù)購(gòu)分銷(xiāo)產(chǎn)品、代為理財(cái)?shù)榷喾N方式。

P2P是近年來(lái)形成的一種金融業(yè)態(tài)，發(fā)展很迅猛，平臺(tái)增長(zhǎng)的速度很快，但是問(wèn)題也相應(yīng)地大量出現(xiàn)。據(jù)了解，近年來(lái)，犯罪團(tuán)伙開(kāi)始利用互聯(lián)網(wǎng)P2P金融借貸平臺(tái)實(shí)施作案，據(jù)統(tǒng)計(jì)，1-9月份，廣州已受理涉互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件8宗。

識(shí)破騙局教你兩招

●非法集資有四個(gè)特征

非法集資主要具備以下四個(gè)特征要件：一是非法性。未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)(如生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、商品交易等)等形式吸收資金；二是公開(kāi)性。通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信、微信、微博等社交途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，形式多種多樣，以虛假宣傳居多；三是利誘性。承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是社會(huì)性。向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。同時(shí)滿足以上四個(gè)特征要件的，可以基本判定就是涉嫌非法集資犯罪。

●小心網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)陷阱

投資者選擇P2P平臺(tái)投資時(shí)，應(yīng)高度注意識(shí)別以下四種可能涉及非法集資的情況：一是流動(dòng)性高、宣稱(chēng)“可以隨時(shí)贖回”的P2P產(chǎn)品；二是只有產(chǎn)品名稱(chēng)、收益率、期限、起投金額的產(chǎn)品；三是P2P平臺(tái)先從第三方受讓債權(quán)，然后轉(zhuǎn)讓給平臺(tái)投資者的產(chǎn)品；四是P2P網(wǎng)貸基金。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機(jī)構(gòu)，只能進(jìn)行“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“個(gè)人對(duì)個(gè)人”的交易撮合，不能充當(dāng)信用中介，投資者簽訂借款合同的對(duì)象不能是平臺(tái)本身，且平臺(tái)不得對(duì)投資提供擔(dān)保、不得歸集資金搞“資金池”、不得非法吸收公眾存款。

非法集資

就是這么干的！

非法集資危害社會(huì)，“陷阱”越來(lái)越多，市民需小心。昨日，廣州市召開(kāi)了2015年廣州市處置非法集資工作的通報(bào)會(huì)。廣州市金融局副局長(zhǎng)邱億通介紹，今年廣州市非法集資案件受理及立案數(shù)比去年同期有明顯增長(zhǎng)，犯罪手法多樣，新興案件涉及互聯(lián)網(wǎng)特征，非法集資案件多數(shù)以下崗職工、離退休人員等中老年群體為侵害對(duì)象。

今年以來(lái)，受理及立案數(shù)比去年同期有明顯增長(zhǎng)，截至10月底，受理非法集資案件89宗，超過(guò)去年整年數(shù)量23宗；立案69宗，超過(guò)去年整年數(shù)量16宗。立案涉案總金額達(dá)50.1億元，是去年整年數(shù)量的2.5倍。

邱億通還介紹到，不法分子利用中老年群體缺乏投融資知識(shí)、不善于利用網(wǎng)絡(luò)辨識(shí)騙子公司真實(shí)身份、生活圈子單一等弱點(diǎn)，通過(guò)組織免費(fèi)旅游、茶話會(huì)等活動(dòng)接近中老年群體，采取噓寒問(wèn)暖方式騙取信任，趁機(jī)介紹虛假投資項(xiàng)目，很多退休老人不明真相，被騙去養(yǎng)老金及畢生積蓄，損失慘重。