外匯局個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)將于2016年1月1日正式上線。

外匯局個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)將于2016年1月1日正式上線。目前運行的個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)也將同日停止使用。據(jù)悉，新系統(tǒng)提供頁面登錄和聯(lián)機接口兩種使用模式。銀行可通過頁面登錄模式辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，也可通過聯(lián)機接口模式實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外匯局新系統(tǒng)的直接對接，對個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)實現(xiàn)一次錄入。

現(xiàn)行的《個人外匯管理辦法》規(guī)定個人每年只能購匯和結(jié)匯5萬美元。但是，此前部分外匯需求較大的個人利用部分銀行結(jié)匯時并未實時登錄外匯局系統(tǒng)查詢個人余額，形成銀行間系統(tǒng)的數(shù)據(jù)并未及時更新共享的漏洞，進行了超額換匯。新系統(tǒng)的上線將從技術(shù)上有效堵住漏洞。

國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長杜鵬介紹稱，新系統(tǒng)與現(xiàn)行的系統(tǒng)相比有以下幾個方面的改變。比如，新系統(tǒng)可以有效地減少銀行的“二次錄入”，以前有很多信息需要手工錄入的，新系統(tǒng)上線之后，銀行這方面的工作量可以大大簡化。此外，在原有對個人“結(jié)售匯”數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎(chǔ)之上，新系統(tǒng)又增加了個人的“外匯收支”、“現(xiàn)鈔存取”兩個方面的內(nèi)容，對個人項下結(jié)售匯、涉外的收支、現(xiàn)鈔的存取數(shù)據(jù)實現(xiàn)了全口徑的統(tǒng)計監(jiān)測。

同時，新系統(tǒng)還強化了對“關(guān)注名單”的管理和非現(xiàn)場監(jiān)測分析功能。以前個人“關(guān)注名單”是由各家銀行根據(jù)外匯局統(tǒng)一下發(fā)的關(guān)于“分拆結(jié)售匯”的一些標準單家產(chǎn)生，對全國各銀行不統(tǒng)一適用。系統(tǒng)上線之后，這些數(shù)據(jù)由外匯局集中采集、集中分析、集中發(fā)布，適用于全國各家銀行。以后個人到每一家銀行去辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行都有了該人是不是在全國其他銀行、其他地區(qū)被列入關(guān)注名單的記錄。當然，新系統(tǒng)的運行將比舊系統(tǒng)更加穩(wěn)定。

公開信息顯示，杜鵬曾在12月上旬舉行的外匯管理政策新聞發(fā)布會上表示：“總體而言，新系統(tǒng)上線對個人和銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)更加便利，系統(tǒng)本身調(diào)整對個人現(xiàn)有的外匯管理政策并沒有改變。”昨天，有市場人士將昨日B股大跌歸因于新系統(tǒng)上線將影響外匯進出，業(yè)內(nèi)人士則認為影響不大，因為個人結(jié)售匯政策并沒變化。

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騙取外幣現(xiàn)鈔收付將被嚴管

昨天，國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于印發(fā)的通知》，以滿足國內(nèi)外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，規(guī)范境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理。這一辦法將自明年2月1日起正式實施，業(yè)內(nèi)人士指出，該辦法可有效防止個別機構(gòu)以虛構(gòu)交易等方式騙取外幣現(xiàn)鈔收付，逃避外匯監(jiān)管。

《辦法》規(guī)定，在無法使用銀行渠道等特殊情況下，允許境內(nèi)機構(gòu)以外幣現(xiàn)鈔辦理部分經(jīng)常項目收付。這些特殊情況包括銀行匯路不暢，或是與戰(zhàn)亂、金融條件差等國家(地區(qū))進行的交易，以及境內(nèi)免稅商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入等。但在這些情況下，也應(yīng)按規(guī)定在經(jīng)辦銀行辦理結(jié)匯，不得存入經(jīng)辦銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯。

《辦法》同時規(guī)定，在無法使用銀行渠道等特殊情況，或是境內(nèi)機構(gòu)公務(wù)出國項下每個團組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在等值1萬美元(含)以下時，境內(nèi)機構(gòu)可以按規(guī)定在經(jīng)辦銀行購匯或使用自有外匯提取外幣現(xiàn)鈔。

《辦法》還明確銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)的審核要求。銀行應(yīng)按照“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”、“盡職審查”等原則對外幣現(xiàn)鈔收付的真實性、合法性和必要性進行審核。相關(guān)單證無法證明交易真實合法或與辦理的外幣現(xiàn)鈔交易不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)當要求機構(gòu)補充其他交易單證。