【路透：中國散戶追捧微信炒股 交易監(jiān)管迎來新挑戰(zhàn)】據(jù)路透社1月6日援引交易商與投資者的消息稱，中國越來越多的散戶投資者在微信上面開設交易賬戶，有些機構投資者甚至利用微信向經(jīng)紀商發(fā)出指令，增大了監(jiān)管機構監(jiān)控交易和發(fā)現(xiàn)非法活動的難度。

據(jù)路透社1月6日援引交易商與投資者的消息稱，中國越來越多的散戶投資者在微信上面開設交易賬戶，有些機構投資者甚至利用微信向經(jīng)紀商發(fā)出指令，增大了監(jiān)管機構監(jiān)控交易和發(fā)現(xiàn)非法活動的難度。

雖然在交易活動中使用移動訊息與社交app在中國并不違法，但監(jiān)管者要求提供可靠的監(jiān)控和記錄交易情況，以防止內(nèi)幕交易和市場操縱等不當行為，防范保證金交易過度等市場穩(wěn)定性風險。

中國證券監(jiān)督管理委員會(證監(jiān)會)一直在打擊違規(guī)行為，例如9月份處罰了四家券商，因他們未能收集通過外部系統(tǒng)交易股票的客戶身份信息。

路透還援引國內(nèi)媒體的報導稱，證監(jiān)會還關閉了第三方交易軟件。經(jīng)紀商利用這類軟件可以把一個賬戶分成多個子賬戶，而且無須登記姓名，從而幫助交易商避開監(jiān)管。

即便如此，在散戶交易量占到80%的中國，在手機上通過應用軟件買賣股票很常見。

路透稱，盡管中國監(jiān)管部門加強了審查，但銀河證券(6881.HK)等大型上市券商以及長城證券等較小券商去年開始提供微信股票交易帳戶服務，以吸引不斷擴大的散戶群體。目前銀河證券和長城證券均未回應路透的置評請求。

官方數(shù)據(jù)顯示，2015年上半年，開戶總數(shù)增至約4,600萬個，2014年同期為200萬個。

對于經(jīng)紀商來說，使用微信的優(yōu)勢很明顯，因為在6億微信用戶中，微信是很多人的首選交流工具。

但上個月香港發(fā)生的一件事，凸顯了監(jiān)管機構對該趨勢的擔憂。

香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會(香港證監(jiān)會)上個月將一名交易員的執(zhí)照吊銷三個月，該交易員當時在BTIG工作，通過Facebook(FB.O)旗下訊息應用WhatsApp接到了一個買單，這違反了BTIG的內(nèi)部通訊政策，BTIG無法對這類信息的記錄和保留進行管控。

雖然香港證監(jiān)會行為準則并未禁止使用社交訊息應用，但鼓勵對所有通訊及其時間進行精確記錄，并稱“非常不提倡”使用手機下單。

一些中國機構投資者亦使用微信對經(jīng)紀商發(fā)出指令。

“實際上，很多人不在乎是否合規(guī)，并通過微信下單，”香港一專門從事中國業(yè)務的機構銷售交易員說。

中國證監(jiān)會和微信所屬的騰訊控股(0700.HK)沒有回應置評請求。

這種擔憂并不僅限于中國。

總部設在舊金山的社交媒體合規(guī)公司Hearsay Social執(zhí)行長兼創(chuàng)始人Clara Shih表示，訊息應用也是美國金融服務公司花費數(shù)年建立的合規(guī)體系中的一個潛在漏洞。

美國券商必須監(jiān)控并儲存員工三年來電子通訊的副本，并有責任保護客戶的個人信息和機密，而這個任務已因社交媒體平臺的普及而變得更加復雜。

Shih說，最近幾年技術發(fā)展了，使得公司更容易監(jiān)控員工在Facebook和推特等傳統(tǒng)社交平臺上的活動。但WhatsApp和微信并不與這種技術兼容。

華盛頓州倫頓市社交媒體合規(guī)公司Erado的執(zhí)行長Craig Brauff表示，將社交媒體用于業(yè)務是一個趨勢，但也帶來越來越大的合規(guī)風險。

“監(jiān)管規(guī)則是為了讓誠實的人能保持誠實。如果有人真的想要不誠實，是會有很多招的，”他說。