北京移動(dòng)號(hào)碼“13693281264”于2月23日冒充公檢法詐騙王某某694000元北京移動(dòng)號(hào)碼“13691173054”于2月25日冒充經(jīng)銷(xiāo)商詐騙劉某某22100元北京移動(dòng)號(hào)碼“13683694054”于3月3日冒充購(gòu)物客服退款詐騙翟某某49650元北京移動(dòng)號(hào)碼“15711264476”于3月9日仿冒貸款、類(lèi)詐騙劉某某7900元北京移動(dòng)號(hào)碼“15201275792”于3月13日虛假購(gòu)物消費(fèi)詐騙吳某某253900元北京移動(dòng)號(hào)碼“18701298041”于3月23日冒充購(gòu)物客服退款詐騙張某某97500元虛擬運(yùn)營(yíng)商-長(zhǎng)江時(shí)代號(hào)碼“17016850969”于3月31日冒充購(gòu)物客服退款詐騙倪某38000元...........

上表數(shù)據(jù)為今年以來(lái)北京真實(shí)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，這樣的案件每天都在發(fā)生，騙子所用的作案手機(jī)號(hào)碼每天都在更新，騙子這些“用不完”的號(hào)碼都是從哪來(lái)的呢？

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件關(guān)鍵作案工具“手機(jī)號(hào)碼”，就是通過(guò)上圖的方式流轉(zhuǎn)到騙子手中實(shí)施詐騙。現(xiàn)在你還相信朋友圈、群里所謂的“對(duì)本人無(wú)任何影響、15天即可注銷(xiāo)、日結(jié)2750元”的美好愿景嗎？貪圖小利將會(huì)影響一生征信。

針對(duì)上述開(kāi)販卡行為，北京市公安局刑偵總隊(duì)牽頭組織朝陽(yáng)、海淀、豐臺(tái)、順義公安分局成立專(zhuān)班開(kāi)展偵查，集中統(tǒng)一行動(dòng)，堵源斬首，嚴(yán)打組織開(kāi)販卡犯罪活動(dòng)，已抓獲涉嫌幫助絡(luò)犯罪活動(dòng)罪嫌疑人35名，全部以涉嫌幫助絡(luò)犯罪活動(dòng)采取強(qiáng)制措施，起獲電話卡815張。

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，形形的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪層出不窮，“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)”就是其中之一。

網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)，指的是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、釣魚(yú)網(wǎng)站、木馬病毒、黑客勒索等利用網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展違法犯罪活動(dòng)的行為。“黑產(chǎn)業(yè)”指的是直接觸犯國(guó)家法律的網(wǎng)絡(luò)犯罪，“灰產(chǎn)業(yè)”則是游走在法律邊緣，往往為“黑產(chǎn)”提供輔助的行為。

隨意買(mǎi)賣(mài)手機(jī)卡、銀行卡為各種電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了便利，已經(jīng)成為助推電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的“黑灰產(chǎn)業(yè)”。公安部近日宣布，從2020年4月13日開(kāi)始在全國(guó)組織開(kāi)展“云劍-2020”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，對(duì)黑灰產(chǎn)的打擊絕不手軟，依法嚴(yán)懲嚴(yán)管。

售賣(mài)“偽實(shí)名”電話卡、手機(jī)卡小心違法

根據(jù)《中華人民共和國(guó)電信條例》，未取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，任何組織或者個(gè)人不得從事電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。售賣(mài)“偽實(shí)名”電話卡、手機(jī)卡的行為，屬于違反國(guó)家規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，或構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；其竊取或以其他方式非法獲取公民個(gè)人信息的行為或構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。根據(jù)《刑法》第225條規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。如果明知買(mǎi)賣(mài)“偽實(shí)名”手機(jī)卡是為了實(shí)施犯罪活動(dòng)（如電信詐網(wǎng)絡(luò)騙等） 的，將視情節(jié)嚴(yán)重，追究其法律責(zé)任。

如果是出售了自己的銀行卡，也要承擔(dān)責(zé)任嗎？

2019年12月16日，公安部、中國(guó)聯(lián)合印發(fā)《對(duì)買(mǎi)或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》（銀發(fā)〔2019〕304號(hào)），聯(lián)手懲戒販賣(mài)個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)行為。

《通知》明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定，對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。懲戒開(kāi)始日期、結(jié)束日期將通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布。懲戒期滿后，對(duì)上述個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。

該措施啟用后，相關(guān)人員納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，也就是將違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

相關(guān)個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀和手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能在淘寶快捷支付購(gòu)物等等，同時(shí)也不能使用微信、支付寶收發(fā)紅包和掃碼付款等等。

明知將銀行卡出售給別人，極大可能用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)及逃稅等違法犯罪行為，但是因貪圖蠅頭小利，不顧后果，仍然非法給他人使用。其行為已經(jīng)涉嫌妨害信用卡管理罪 。

《刑法修正案(九)》增設(shè)幫助絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，針對(duì)明知他人利用絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪。

國(guó)家反詐中心重要提示：

請(qǐng)保管好自己的身份證、手機(jī)號(hào)、銀行卡，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制登記，不要將自己的手機(jī)號(hào)、銀行卡、身份證轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租、買(mǎi)賣(mài)給他人。貪圖這些蠅頭小利可能會(huì)影響個(gè)人一生的征信，甚至?xí)蛔肪糠韶?zé)任。

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