中國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)與穩(wěn)定報(bào)告發(fā)布(中國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及對(duì)策研究)
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析及競(jìng)爭(zhēng)策略研究報(bào)告2023-2030年
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第一章 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展概況 25
第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)概述 25
一、互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)概述 25
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的概念 25
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn) 25
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的功能 27
二、互聯(lián)網(wǎng)和金融機(jī)構(gòu)比較 29
（一）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的優(yōu)勢(shì) 29
（二）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的劣勢(shì) 30
（三）傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì) 31
（四）傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的劣勢(shì) 32
三、報(bào)告的研究范圍與方法 33
第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展概況 35
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展概況 35
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融興起的背景 35
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)生的原因 36
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展階段 39
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展基礎(chǔ) 40
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的技術(shù)基礎(chǔ) 40
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ) 41
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的客戶基礎(chǔ) 42
三、對(duì)傳統(tǒng)金融的沿襲與變革 43
（一）對(duì)傳統(tǒng)金融的沿襲 43
（二）對(duì)傳統(tǒng)金融的變革 43
四、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用 44
（一）對(duì)利率市場(chǎng)化的作用 44
（二）對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用 45
（三）對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的作用 46
（四）對(duì)普惠金融的作用 48
第三節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的影響 50
一、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的不利影響 50
（一）弱化商業(yè)銀行的中介地位 50
（二）影響商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù) 51
（三）加大商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 53
二、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的有利影響 54
（一）促進(jìn)商業(yè)銀行的改革創(chuàng)新 54
（二）加快商業(yè)銀行的結(jié)構(gòu)調(diào)整 55
（三）優(yōu)化商業(yè)銀行的市場(chǎng)格局 56
三、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行盈利的影響 56
（一）對(duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)項(xiàng)產(chǎn)生的影響 56
（二）對(duì)商業(yè)銀行負(fù)債項(xiàng)產(chǎn)生的影響 57
（三）對(duì)商業(yè)銀行利潤(rùn)項(xiàng)產(chǎn)生的影響 60
四、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融SWOT分析 61
（一）商業(yè)銀行具有的優(yōu)勢(shì) 61
（二）商業(yè)銀行所處的劣勢(shì) 63
（三）商業(yè)銀行面臨的機(jī)遇 65
（四）商業(yè)銀行面臨的威脅 67
五、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的策略 68
（一）通道業(yè)務(wù) 68
（二）融資類業(yè)務(wù) 68
（三）投資理財(cái)類業(yè)務(wù) 68
第二章 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境 70
第一節(jié) 行業(yè)政策環(huán)境分析 70
一、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)主要政策解讀 70
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)主要政策解讀 70
（二）各地互聯(lián)網(wǎng)金融主要政策對(duì)比 73
二、互聯(lián)網(wǎng)金融征信體系建設(shè)分析 74
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融征信體系的建設(shè)背景 74
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融征信體系建設(shè)重要性 76
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融征信體系的建設(shè)現(xiàn)狀 78
（四）國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融征信體系的經(jīng)驗(yàn) 80
第二節(jié) 行業(yè)監(jiān)管政策分析 85
一、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管分析 85
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的必要性 85
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的特殊性 87
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的功能監(jiān)管 89
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融的機(jī)構(gòu)監(jiān)管 92
二、境外互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管特征 96
（一）美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管特征 96
（二）英國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管特征 97
（三）香港互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管特征 98
（四）新加坡互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管特征 98
三、國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的整體框架 99
（一）監(jiān)管模式 99
（二）監(jiān)管層次 99
（三）監(jiān)管規(guī)則 100
（四）監(jiān)管內(nèi)容 101
四、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的國(guó)際經(jīng)驗(yàn) 102
第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境分析 105
一、國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 105
（一）國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)情況 105
（二）國(guó)家外匯儲(chǔ)備及增長(zhǎng)情況 105
（三）人民幣匯率及其變化趨勢(shì) 106
（四）居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)及變化 106
（五）貨物進(jìn)出口總額及其增長(zhǎng) 107
（六）居民人均收入情況及增長(zhǎng) 108
（七）固定資產(chǎn)投資額及其增長(zhǎng) 109
（八）消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng) 110
二、國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 111
（一）世界主要國(guó)家國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 111
（二）主要經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析 112
（三）世界主要國(guó)家和地區(qū) C P I 113
（四）主要國(guó)家就業(yè)結(jié)構(gòu)與失業(yè)率 113
（五）主要國(guó)家貨物進(jìn)出口貿(mào)易額 115
（六）世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行主要影響因素 116
（七）世界經(jīng)濟(jì)展望最新預(yù)測(cè)分析 120
（八）外部環(huán)境對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響 121
三、社會(huì)資金供應(yīng)及需求環(huán)境分析 122
（一）貨幣供應(yīng)情況分析 122
（二）社會(huì)存款情況分析 123
（三）社會(huì)融資規(guī)模分析 123
（四）社會(huì)貸款情況分析 124
第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)環(huán)境分析 126
一、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入環(huán)境 126
（一）互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入設(shè)備 126
（二）互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入場(chǎng)所 126
（三）家庭Wi-Fi接入情況 127
二、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境 128
（一）互聯(lián)網(wǎng)安全事件分析 128
（二）網(wǎng)民互聯(lián)網(wǎng)安全感知 128
三、網(wǎng)民規(guī)模情況分析 129
（一）總體網(wǎng)民規(guī)模分析 129
（二）手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模分析 130
（三）分省網(wǎng)民規(guī)模分析 131
（四）農(nóng)村網(wǎng)民規(guī)模分析 132
四、互聯(lián)網(wǎng)帶來(lái)的四大變革 134
（一）渠道：信息獲取成本降低 134
（二）平臺(tái)：規(guī)模爆炸式的增長(zhǎng) 134
（三）門檻：普惠金融值得期待 134
（四）數(shù)據(jù)：金融交易決策的基礎(chǔ) 135
第三章 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 137
第一節(jié) 國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r 137
一、國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展?fàn)顩r 137
（一）國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展歷程 137
（二）國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展概況 137
（三）國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展特點(diǎn) 140
二、美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展現(xiàn)狀 142
（一）美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的原因 142
（二）美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展階段 142
（三）美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)模式 143
（四）美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問(wèn)題 144
三、美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融典型企業(yè)分析 145
（一）互聯(lián)網(wǎng)銀行SFNB 145
（二）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)INSWEB 146
（三）互聯(lián)網(wǎng)基金Pay-pal 147
四、國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)啟示 147
第二節(jié) 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r 149
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展?fàn)顩r 149
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)規(guī)模 149
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問(wèn)題 149
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展對(duì)策 151
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的運(yùn)營(yíng)模式 153
（一）支付領(lǐng)域的運(yùn)營(yíng)模式 153
（二）融資領(lǐng)域的運(yùn)營(yíng)模式 155
（三）門戶網(wǎng)站的運(yùn)營(yíng)模式 158
三、互聯(lián)網(wǎng)金融SWOT分析 159
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢(shì)分析 159
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的劣勢(shì)分析 162
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的機(jī)會(huì)分析 165
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融的威脅分析 168
第四章 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)分析 171
第一節(jié) 網(wǎng)絡(luò)銀行 171
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r 171
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量規(guī)模 171
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額 172
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總額 173
（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額 173
（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額 174
（六）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量 175
（七）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本質(zhì)量 176
（八）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利情況 177
二、網(wǎng)絡(luò)銀行相關(guān)概述介紹 178
（一）網(wǎng)絡(luò)銀行的基本概念 178
（二）網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)的特點(diǎn) 178
（三）網(wǎng)絡(luò)銀行的演變過(guò)程 179
（四）網(wǎng)絡(luò)銀行的優(yōu)勢(shì)分析 180
三、網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 180
（一）網(wǎng)絡(luò)銀行的交易規(guī)模 180
（二）網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式 181
（三）網(wǎng)絡(luò)銀行的典型案例 184
（四）網(wǎng)絡(luò)銀行存在的問(wèn)題 185
（五）網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展對(duì)策 187
四、網(wǎng)絡(luò)銀行風(fēng)險(xiǎn)因素分析 188
（一）網(wǎng)絡(luò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)分析 188
（二）網(wǎng)絡(luò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)原因 189
（三）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管 191
五、網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展趨勢(shì)分析 192
第二節(jié) 網(wǎng)絡(luò)證券 195
一、證券行業(yè)總體情況 195
（一）證券公司數(shù)量規(guī)模 195
（二）證券公司資產(chǎn)規(guī)模 195
（三）證券公司經(jīng)營(yíng)情況 195
（四）證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 196
二、網(wǎng)絡(luò)證券的發(fā)展?fàn)顩r 197
（一）互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn) 197
（二）互聯(lián)網(wǎng)對(duì)券商的影響 197
（三）網(wǎng)絡(luò)證券的發(fā)展?fàn)顩r 198
三、國(guó)外網(wǎng)絡(luò)證券模式 199
（一）E-trade模式 199
（二）嘉信模式 199
（三）美林模式 200
四、國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)證券模式 200
（一）券商自建網(wǎng)站模式 200
（二）獨(dú)立第三方網(wǎng)站模式 200
（三）券商與銀行合作模式 201
五、美國(guó)網(wǎng)絡(luò)證券的啟示 201
（一）美國(guó)網(wǎng)絡(luò)證券理念 201
（二）美國(guó)網(wǎng)絡(luò)證券模式 201
（三）網(wǎng)絡(luò)證券企業(yè)分析 202
六、網(wǎng)絡(luò)證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì) 204
第三節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn) 206
一、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展概況 206
（一）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展歷程 206
（二）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展概況 209
（三）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì) 210
二、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的主要模式 211
（一）保險(xiǎn)公司網(wǎng)站模式 211
（二）網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)超市模式 212
（三）網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)淘寶模式 212
（四）網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)支持平臺(tái) 212
三、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)情況分析 213
（一）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司情況 213
（二）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)保費(fèi)情況 213
（三）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)投保客戶 215
（四）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)獨(dú)立訪客 216
（五）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)網(wǎng)站流量 217
四、境外互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)分析 219
（一）英國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 219
（二）美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 221
（三）德國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 221
（四）日本互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 222
（五）韓國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 222
（六）香港互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 223
（七）臺(tái)灣互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng) 225
五、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)案例分析 226
（一）淘寶保險(xiǎn) 226
（二）眾安保險(xiǎn) 227
（三）StateFarm 228
（四）中國(guó)平安 228
（五）泰康人壽 229
（六）國(guó)華人壽 229
六、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)前景展望 229
第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)基金 231
一、互聯(lián)網(wǎng)基金相關(guān)概述 231
（一）互聯(lián)網(wǎng)基金的定義 231
（二）互聯(lián)網(wǎng)基金的起源 231
（三）互聯(lián)網(wǎng)基金的特點(diǎn) 232
二、互聯(lián)網(wǎng)基金的發(fā)展概況 234
（一）互聯(lián)網(wǎng)基金的發(fā)展歷程 234
（二）互聯(lián)網(wǎng)基金的發(fā)展現(xiàn)狀 234
（三）互聯(lián)網(wǎng)基金的核心優(yōu)勢(shì) 236
（四）對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響 238
（五）互聯(lián)網(wǎng)基金面臨的挑戰(zhàn) 240
三、互聯(lián)網(wǎng)對(duì)基金行業(yè)的影響 241
（一）基金行業(yè)的現(xiàn)狀與變化 241
（二）互聯(lián)網(wǎng)對(duì)基金銷售端的影響 243
（三）互聯(lián)網(wǎng)對(duì)基金研發(fā)端的影響 245
四、互聯(lián)網(wǎng)基金的典型案例 246
（一）余額寶 246
（二）現(xiàn)金寶 247
（三）活期寶 247
五、互聯(lián)網(wǎng)基金的發(fā)展趨勢(shì) 247
第五節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)貸款 250
一、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款相關(guān)概述 250
（一）P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的起源 250
（二）P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的概念 250
（三）P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的特點(diǎn) 251
（四）P2P網(wǎng)貸的發(fā)展歷程 252
二、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款主要模式 253
（一）"人人貸"模式 253
（二）"拍拍貸"模式 256
（三）阿里小貸模式 256
（四）"宜信"模式 257
三、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)成交數(shù)據(jù) 257
（一）平臺(tái)數(shù)量及分布 257
（二）網(wǎng)貸成交量 260
（三）網(wǎng)貸貸款余額 262
（四）網(wǎng)貸綜合收益率 263
（五）網(wǎng)貸借款期限 265
（六）網(wǎng)貸人氣分析 266
四、國(guó)外P2P網(wǎng)貸發(fā)展分析 267
（一）國(guó)外網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)展情況 267
（二）國(guó)外網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)展趨勢(shì) 269
（三）對(duì)中國(guó)網(wǎng)貸平臺(tái)的啟示 270
五、P2P網(wǎng)貸的風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 271
（一）P2P網(wǎng)貸的主要風(fēng)險(xiǎn) 271
（二）P2P網(wǎng)貸的監(jiān)管措施 274
六、P2P網(wǎng)貸的發(fā)展趨勢(shì) 276
第六節(jié) 眾籌融資 279
一、眾籌融資相關(guān)概述 279
（一）眾籌融資的起源 279
（二）眾籌融資的概念 279
（三）眾籌融資的發(fā)展歷程 280
二、眾籌融資的運(yùn)作情況 280
（一）眾籌融資的設(shè)計(jì)條件 280
（二）眾籌融資的運(yùn)作原理 281
（三）眾籌融資的激勵(lì)機(jī)制 282
（四）眾籌融資的市場(chǎng)設(shè)計(jì) 282
三、眾籌融資的發(fā)展概況 285
（一）眾籌融資的總體概況 285
（二）眾籌融資的交易規(guī)模 286
（三）眾籌融資的主要風(fēng)險(xiǎn) 287
四、主要國(guó)家眾籌融資概況 291
（一）美國(guó)眾籌融資的概況 291
（二）英國(guó)眾籌融資的概況 294
（三）中國(guó)眾籌融資的概況 295
（四）其他國(guó)家眾籌的概況 296
五、眾籌融資的典型案例 297
（一）點(diǎn)名時(shí)間 297
（二）眾籌網(wǎng) 298
（三）淘夢(mèng)網(wǎng) 298
（四）大家投 299
六、眾籌融資的發(fā)展趨勢(shì) 299
第七節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)貨幣 301
一、互聯(lián)網(wǎng)貨幣發(fā)展概況 301
（一）互聯(lián)網(wǎng)貨幣的概念 301
（二）互聯(lián)網(wǎng)貨幣的影響 301
（三）互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)用戶規(guī)模 303
二、比特幣發(fā)展?fàn)顩r分析 303
（一）比特幣的工作機(jī)制 303
（二）比特幣的發(fā)行機(jī)制 305
（三）比特幣的應(yīng)用情況 307
（四）比特幣的監(jiān)管情況 308
三、互聯(lián)網(wǎng)貨幣案例分析 309
（一）Q幣 309
（二）林登幣 310
（三）Facebook Credits 310
第五章 互聯(lián)網(wǎng)支付的創(chuàng)新與發(fā)展情況 312
第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展?fàn)顩r 312
一、互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展歷程 312
（一）第一階段：萌芽期 312
（二）第二階段：培育期 312
（三）第三階段：?jiǎn)?dòng)期 313
（四）第四階段：成長(zhǎng)期 313
二、互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展現(xiàn)狀 314
（一）互聯(lián)網(wǎng)支付用戶規(guī)模 314
（二）互聯(lián)網(wǎng)支付交易金額 315
（三）互聯(lián)網(wǎng)支付形態(tài)分析 316
（四）互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)展特點(diǎn) 317
三、互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展趨勢(shì) 319
第二節(jié) 第三方支付的發(fā)展?fàn)顩r 321
一、第三方支付的相關(guān)概述 321
（一）第三方支付的定義 321
（二）第三方支付的特點(diǎn) 321
（三）第三方支付交易流程 322
二、第三方支付的發(fā)展概況 323
（一）第三方支付的發(fā)展歷程 323
（二）第三方支付的行業(yè)規(guī)模 324
（三）第三方支付的發(fā)展趨勢(shì) 325
三、第三方支付的運(yùn)營(yíng)模式 326
（一）獨(dú)立第三方支付模式 326
（二）依托平臺(tái)的支付模式 327
（三）兩種模式的對(duì)比分析 328
四、第三方支付平臺(tái)發(fā)展概況 329
（一）支付寶結(jié)算平臺(tái) 329
（二）快錢結(jié)算平臺(tái) 330
（三）財(cái)付通結(jié)算平臺(tái) 332
（四）PayPal結(jié)算平臺(tái) 334
五、國(guó)外第三方支付經(jīng)驗(yàn)借鑒 336
（一）美國(guó)第三方支付現(xiàn)狀 336
（二）歐盟第三方支付現(xiàn)狀 336
（三）日本第三方支付現(xiàn)狀 336
（四）其他國(guó)家第三方支付 337
（五）國(guó)外經(jīng)驗(yàn)對(duì)中國(guó)的啟示 337
第三節(jié) 移動(dòng)支付的發(fā)展?fàn)顩r 340
一、移動(dòng)支付的發(fā)展概況 340
（一）移動(dòng)支付的定義 340
（二）移動(dòng)支付的分類 340
（三）移動(dòng)支付產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu) 342
（四）移動(dòng)支付的交易金額 343
二、移動(dòng)支付模式分析 344
（一）近場(chǎng)移動(dòng)支付 344
（二）O2O移動(dòng)支付 345
（三）遠(yuǎn)場(chǎng)移動(dòng)支付 345
三、商業(yè)銀行移動(dòng)支付SWOT分析 345
（一）優(yōu)勢(shì)分析 345
（二）劣勢(shì)分析 347
（三）機(jī)會(huì)分析 348
（四）威脅分析 349
四、國(guó)外移動(dòng)支付業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 350
（一）日本移動(dòng)支付業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 350
（二）韓國(guó)移動(dòng)支付業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 352
（三）非洲移動(dòng)支付業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 352
（四）美國(guó)移動(dòng)支付業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 353
五、移動(dòng)支付案例分析 354
（一）國(guó)外典型案例分析 354
（二）國(guó)內(nèi)典型案例分析 356
第六章 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融區(qū)域市場(chǎng)分析 357
第一節(jié) 一線城市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展分析 357
一、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 357
（一）北京市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 357
（二）北京市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 357
（三）北京市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 359
（四）北京市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 360
（五）北京市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 361
二、上海市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 361
（一）上海市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 361
（二）上海市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 362
（三）上海市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 363
（四）上海市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 364
（五）上海市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 367
三、廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 367
（一）廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 367
（二）廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 368
（三）廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 369
（四）廣州市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 370
（五）廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 371
四、深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 371
（一）深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 371
（二）深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 372
（三）深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 372
（四）深圳市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 372
（五）深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 374
第二節(jié) 其他城市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展分析 375
一、南京市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 375
（一）南京市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 375
（二）南京市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 375
（三）南京市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 376
（四）南京市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 377
二、杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 377
（一）杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 377
（二）杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 378
（三）杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 379
（四）杭州市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 379
（五）杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 380
三、武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 380
（一）武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 380
（二）武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 380
（三）武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 380
（四）武漢市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 381
（五）武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 381
四、廈門市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 382
（一）廈門市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 382
（二）廈門市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 382
（三）、廈門市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 382
五、寧波市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 383
（一）寧波市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 383
（二）寧波市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 383
（三）寧波市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 383
六、東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 384
（一）東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 384
（二）東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 384
（三）東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 384
（四）東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 385
七、貴陽(yáng)市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 385
（一）貴陽(yáng)市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 385
（二）貴陽(yáng)市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 385
（三）貴陽(yáng)市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 386
（四）貴陽(yáng)市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)分析 387
八、成都市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r分析 387
（一）成都市互聯(lián)網(wǎng)金融扶持政策分析 387
（二）成都市互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析 388
（三）成都市互聯(lián)網(wǎng)金融園區(qū)集聚情況 388
（四）成都市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 389
第七章 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)金融布局分析 390
第一節(jié) 阿里巴巴互聯(lián)網(wǎng)金融布局 390
一、企業(yè)發(fā)展概況分析 390
（一）企業(yè)基本概況分析 390
（二）企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析 390
（三）企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 390
二、企業(yè)戰(zhàn)略資源分析 391
（一）企業(yè)數(shù)據(jù)資源分析 391
（二）企業(yè)平臺(tái)資源分析 391
（三）企業(yè)金融資源分析 394
三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 394
（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析 394
（二）企業(yè)盈利能力分析 395
（三）企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析 396
（四）企業(yè)償債能力分析 396
（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 396
四、互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 397
（一）阿里金融布局過(guò)程 397
（二）阿里金融的生態(tài)圈 397
（三）金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益 405
（四）金融業(yè)務(wù)最新動(dòng)向 406
第二節(jié) 騰訊互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 407
一、企業(yè)發(fā)展概況分析 407
（一）企業(yè)基本概況分析 407
（二）企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析 407
（三）企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)分析 407
二、企業(yè)戰(zhàn)略資源分析 408
（一）企業(yè)數(shù)據(jù)資源分析 408
（二）企業(yè)平臺(tái)資源分析 408
（三）企業(yè)金融資源分析 409
三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 410
（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析 410
（二）企業(yè)盈利能力分析 410
（三）企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析 411
（四）企業(yè)償債能力分析 411
（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 411
四、互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 412
（一）騰訊金融布局過(guò)程 412
（二）騰訊金融布局分析 413
（三）金融業(yè)務(wù)最新動(dòng)向 416
第三節(jié) 百度互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 417
一、企業(yè)發(fā)展概況分析 417
（一）企業(yè)基本概況分析 417
（二）企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析 417
二、企業(yè)戰(zhàn)略資源分析 417
（一）企業(yè)數(shù)據(jù)資源分析 417
（二）企業(yè)平臺(tái)資源分析 417
（三）企業(yè)金融資源分析 419
三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 420
（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析 420
（二）企業(yè)盈利能力分析 420
（三）企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析 421
（四）企業(yè)償債能力分析 421
（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 421
四、互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 422
（一）百度金融布局過(guò)程 422
（二）百度金融布局分析 422
（三）金融業(yè)務(wù)最新動(dòng)向 427
（四）金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 427
第四節(jié) 京東互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 428
一、企業(yè)發(fā)展概況分析 428
（一）企業(yè)基本概況分析 428
（二）企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析 428
二、企業(yè)戰(zhàn)略資源分析 428
（一）企業(yè)數(shù)據(jù)資源分析 428
（二）企業(yè)平臺(tái)資源分析 429
（三）企業(yè)金融資源分析 429
三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 429
（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析 429
（二）企業(yè)盈利能力分析 430
（三）企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析 430
（四）企業(yè)償債能力分析 431
（五）企業(yè)發(fā)展能力分析 431
四、互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 432
（一）京東業(yè)務(wù)布局分析 432
（二）京東金融布局分析 433
（三）金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益 437
（四）金融業(yè)務(wù)最新動(dòng)向 437
（五）金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 438
第八章 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)金融布局 439
第一節(jié) 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 439
一、工商銀行互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 439
（一）工商銀行的基本概況 439
（二）工商銀行的資產(chǎn)規(guī)模 439
（三）工商銀行的經(jīng)營(yíng)狀況 441
（四）工商銀行的盈利能力 442
（五）工商銀行的渠道建設(shè) 442
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)分析 443
（七）互聯(lián)網(wǎng)金融布局規(guī)劃 444
二、中國(guó)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 445
（一）中國(guó)銀行的基本概況 445
（二）中國(guó)銀行的資產(chǎn)規(guī)模 445
（三）中國(guó)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況 447
（四）中國(guó)銀行的盈利能力 448
（五）中國(guó)銀行的渠道建設(shè) 448
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)分析 449
（七）互聯(lián)網(wǎng)金融布局規(guī)劃 450
三、建設(shè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 451
（一）建設(shè)銀行的基本概況 451
（二）建設(shè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模 452
（三）建設(shè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況 454
（四）建設(shè)銀行的盈利能力 454
（五）建設(shè)銀行的渠道建設(shè) 455
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)分析 455
（七）互聯(lián)網(wǎng)金融布局規(guī)劃 457
第二節(jié) 證券公司互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 458
一、中信證券互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 458
（一）中信證券的基本概況 458
（二）中信證券的經(jīng)營(yíng)狀況 458
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 459
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 459
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 459
二、海通證券互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 460
（一）海通證券的基本概況 460
（二）海通證券的經(jīng)營(yíng)狀況 461
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 461
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 461
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略規(guī)劃 462
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 462
三、華融證券互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 463
（一）華融證券的基本概況 463
（二）華融證券的經(jīng)營(yíng)狀況 463
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 463
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略規(guī)劃 464
（五六）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 464
第三節(jié) 基金公司互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 465
一、嘉實(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 465
（一）嘉實(shí)基金的基本概況 465
（二）嘉實(shí)基金的經(jīng)營(yíng)情況 465
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 465
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 466
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 466
二、天弘基金互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 466
（一）天弘基金的基本概況 466
（二）天弘基金的經(jīng)營(yíng)情況 467
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 467
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 467
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略規(guī)劃 468
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 468
三、華夏基金互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 469
（一）華夏基金的基本概況 469
（二）華夏基金的經(jīng)營(yíng)情況 469
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 469
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 470
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 471
第四節(jié) 保險(xiǎn)公司互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 472
一、中國(guó)人壽互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 472
（一）中國(guó)人壽的基本概況 472
（二）中國(guó)人壽的經(jīng)營(yíng)情況 472
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 473
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 475
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略規(guī)劃 476
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 476
二、中國(guó)人?；ヂ?lián)網(wǎng)金融布局分析 477
（一）中國(guó)人保的基本概況 477
（二）中國(guó)人保的經(jīng)營(yíng)情況 477
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 478
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 479
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 480
三、平安保險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融布局分析 480
（一）平安保險(xiǎn)的基本概況 480
（二）平安保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)情況 481
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展路徑 482
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 484
（五）互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略規(guī)劃 485
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融最新動(dòng)向 486
第九章 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)前景展望 488
第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析 488
一、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素 488
（一）法律風(fēng)險(xiǎn)分析 488
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)分析 491
（三）運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析 493
（四）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 497
（五）貨幣風(fēng)險(xiǎn)分析 500
（六）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析 501
（七）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析 502
二、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 503
（一）風(fēng)險(xiǎn)的可控性降低 503
（二）風(fēng)險(xiǎn)的傳染性増加 503
（三）外部因素作用顯著 503
（四）風(fēng)險(xiǎn)放大效應(yīng)增強(qiáng) 503
三、互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全分析 504
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)分析 504
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全解決方案 506
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理 511
四、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的管理 514
第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的前景展望 519
一、互聯(lián)網(wǎng)金融投融資總體分析 519
（一）投融資市場(chǎng)整體統(tǒng)計(jì)分布 519
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融投融資發(fā)展趨勢(shì) 519
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融投融資案例分析 520
二、互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)分析 520
（一）投融資市場(chǎng)融資幣種分布 520
（二）投融資市場(chǎng)融資時(shí)間分布 521
（三）投融資市場(chǎng)投資方分布 522
（四）投融資市場(chǎng)企業(yè)類型分布 523
（五）投融資市場(chǎng)融資額度分布 524
（六）投融資市場(chǎng)融資輪次分布 524
（七）投融資市場(chǎng)項(xiàng)目地域分布 525
三、互聯(lián)網(wǎng)金融未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 526
（一）金融系互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì) 526
（二）非金融系互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì) 530
四、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展前景展望 531
附件一：本報(bào)告專業(yè)術(shù)語(yǔ)解釋速查 533
圖 表 目 錄
圖表1：互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)模式列表 27
圖表2：報(bào)告研究方法介紹 34
圖表3：O2O電商的線上和線下融合 37
圖表4：互聯(lián)網(wǎng)通過(guò)技術(shù)進(jìn)步提升金融行業(yè)的配置效率 39
圖表5：網(wǎng)貸平臺(tái)與銀行面的客戶群體 57
圖表6：互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行負(fù)債項(xiàng)的影響 58
圖表7：第三方支付平臺(tái)對(duì)商業(yè)銀行手續(xù)費(fèi)及傭金的影響 61
圖表8：全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)主要政策匯總 70
圖表9：各地互聯(lián)網(wǎng)金融政策出臺(tái)時(shí)間列表 70
圖表10：美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管框架 94
圖表11：2019-2023年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度（單位：億元，%） 103
圖表12：2019-2023年國(guó)家外匯儲(chǔ)備及增長(zhǎng)情況（單位：億美元，%） 104
圖表13：2019-2023年中國(guó)人民幣匯率變化趨勢(shì)（100美元兌人民幣） 104
圖表14：2019-2023年中國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)變化情況（上期=100）（單位：%） 105
圖表15：2019-2023年中國(guó)貨物進(jìn)出口總額變化情況（單位：億元） 105
圖表16：2019-2023年中國(guó)貨物出口總額變化情況（單位：億元） 106
圖表17：2019-2023年中國(guó)貨物進(jìn)口總額變化情況（單位：億元） 106
圖表18：2019-2023年中國(guó)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及實(shí)際增長(zhǎng)速度（單位：元，%） 107
圖表19：2019-2023年中國(guó)農(nóng)村居民人均純收入及增長(zhǎng)速度（單位：元，%） 107
圖表20：2019-2023年全社會(huì)固定資產(chǎn)投資及其增長(zhǎng)情況（單位：億元，%） 108
圖表21：2019-2023年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及同比增速（單位：億元，%） 109
圖表22：世界主要國(guó)家和地區(qū)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值和人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（單位：億美元，美元） 109
圖表23：2019-2023年世界及主要經(jīng)濟(jì)體GDP同比增長(zhǎng)率（單位：%） 111
圖表24：歷年來(lái)世界主要國(guó)家和地區(qū)消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（2005年=100） 111
圖表25：世界主要國(guó)家就業(yè)結(jié)構(gòu)與失業(yè)率（單位：%） 112
圖表26：歷年來(lái)世界主要國(guó)家貨物進(jìn)出口貿(mào)易額（單位：億美元） 113
圖表27：2023年降息經(jīng)濟(jì)體（單位：次，點(diǎn)，%） 115
圖表28：2023年升息經(jīng)濟(jì)體（單位：次，點(diǎn)，%） 116
圖表29：四大機(jī)構(gòu)對(duì)世界及主要經(jīng)濟(jì)體GDP增長(zhǎng)率的預(yù)測(cè)（單位：%） 118
圖表30：2019-2023年全國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量M2及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 120
圖表31：2019-2023年全國(guó)俠義貨幣供應(yīng)量M1及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 121
圖表32：2019-2023年人民幣存款余額及同比增速（單位：萬(wàn)億元，%） 121
圖表33：2019-2023年社會(huì)融資規(guī)模存量及同比增速（單位：億元，%） 122
圖表34：2019-2023年人民幣貸款余額及同比增速（單位：萬(wàn)億元，%） 123
圖表35：2019-2023年互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入設(shè)備使用情況（單位：%） 124
圖表36：2019-2023年網(wǎng)民使用電腦接入互聯(lián)網(wǎng)的場(chǎng)所（單位：%） 125
圖表37：2023年城鎮(zhèn)電腦網(wǎng)民家庭WI-FI接入情況（單位：%） 125
圖表38：2023年互聯(lián)網(wǎng)安全事件發(fā)生情況（單位：%） 126
圖表39：2023年網(wǎng)民互聯(lián)網(wǎng)安全感知（單位：%） 127
圖表40：2019-2023年中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模和互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位：萬(wàn)人，%） 127
圖表41：2019-2023年中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模及其占總體網(wǎng)民比例（單位：萬(wàn)人，%） 128
圖表42：2023年中國(guó)內(nèi)地各省（市、自治區(qū)）網(wǎng)民規(guī)模和互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位：萬(wàn)人，%） 129
圖表43：2019-2023年中國(guó)網(wǎng)民城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)（單位：%） 131
圖表44：2019-2023年城鄉(xiāng)互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位：%） 131
圖表45：互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在銀行業(yè)務(wù)中的早期應(yīng)用創(chuàng)新 136
圖表46：第三方支付牌照發(fā)放批次列表（單位：張） 151
圖表47：電商平臺(tái)與銀行合作融資模式 155
圖表48：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量規(guī)模（單位：家） 169
圖表49：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)范圍解釋 169
圖表50：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 170
圖表51：歷年來(lái)中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總額及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 171
圖表52：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 172
圖表53：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 172
圖表54：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額（單位：萬(wàn)億元） 173
圖表55：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款率（單位：%） 173
圖表56：2019-2023年中國(guó)商業(yè)銀行撥備覆蓋率（單位：%） 174
圖表57：2019-2023年中國(guó)商業(yè)銀行資本充足率（單位：%） 175
圖表58：2019-2023年中國(guó)商業(yè)銀行盈利水平變化趨勢(shì)（單位：萬(wàn)億元） 175
圖表59：2019-2023年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利性情況表（單位：%） 175
圖表60：歷年來(lái)證券公司規(guī)模情況（單位：萬(wàn)億元，億元，倍） 193
圖表61：近年來(lái)證券公司利潤(rùn)和收入情況（單位：億元，%） 194
圖表62：歷年來(lái)證券公司營(yíng)業(yè)部數(shù)量（單位：家） 194
圖表63：近年來(lái)經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)公司發(fā)展情況（單位：家） 211
圖表64：2019-2023年互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)總體增長(zhǎng)情況（單位：億元） 212
圖表65：近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)（人身險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)）增長(zhǎng)情況（單位：億元） 212
圖表66：近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)（中資公司、外資公司）增長(zhǎng)情況（單位：億元） 213
圖表67：近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)投?？蛻魯?shù)總體增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)人） 213
圖表68：近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)投?？蛻魯?shù)（人身險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)）增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)人） 214
圖表69：近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)投保客戶數(shù)（中資公司、外資公司）增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)人） 214
圖表70：近年來(lái)人身險(xiǎn)公司獨(dú)立訪客數(shù)情況表（單位：萬(wàn)人次） 215
圖表71：近年來(lái)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司獨(dú)立訪客數(shù)情況表（單位：萬(wàn)人次） 215
圖表72：近年來(lái)人身險(xiǎn)公司網(wǎng)站流量數(shù)情況表（單位：萬(wàn)次） 216
圖表73：近年來(lái)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司網(wǎng)站流量數(shù)情況表（單位：萬(wàn)次） 216
圖表74：2023年底各類基金數(shù)量與規(guī)模（不含QDII基金）（單位：只，億元） 239
圖表75：2023年底規(guī)模排名前十家和后十家基金公司（單位：億元） 240
圖表76：基金電子商務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 242
圖表77：P2P借貸平臺(tái)工作原理（以人人貸為例） 248
圖表78：互聯(lián)網(wǎng)信貸模式 251
圖表79：線上+線下P2P信貸模式 252
圖表80：P2P：中低端理財(cái)與小額貸款的對(duì)接 253
圖表81：線上+線下P2P信貸模式：參與者收入結(jié)構(gòu)示意圖 253
圖表82：宜信模式 255
圖表83：2019-2023年全國(guó)P2P平臺(tái)數(shù)量（單位：家） 256
圖表84：2023年新上線平臺(tái)各注冊(cè)資金區(qū)間網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量分布（單位：%） 256
圖表85：2023年各省網(wǎng)貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量（單位：家） 257
圖表86：2023年各背景網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量（單位：家） 258
圖表87：2019-2023年P(guān)2P問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量（單位：家） 258
圖表88：2019-2023年網(wǎng)貸成交量（單位：億元） 259
圖表89：2023年各月網(wǎng)貸成交量（單位：億元） 259
圖表90：2023年各省網(wǎng)貸成交量占比（單位：%） 260
圖表91：2019-2023年中國(guó)網(wǎng)貸貸款余額（單位：億元） 261
圖表92：2023年各省網(wǎng)貸貸款余額（單位：億元） 261
圖表93：2019-2023年網(wǎng)貸總體綜合收益率走勢(shì)（單位：%） 262
圖表94：2023年各月綜合收益率走勢(shì)（單位：%） 262
圖表95：2023年各綜合收益率區(qū)間的平臺(tái)數(shù)量分布（單位：%） 263
圖表96：2019-2023年平均借款期限分布（單位：月） 263
圖表97：2023年各月借款期限分布（單位：月） 264
圖表98：2023年各借款期限的平臺(tái)數(shù)量占比（單位：%） 264
圖表99：2019-2023年網(wǎng)貸投資人數(shù)與借款人數(shù)（單位：萬(wàn)人） 265
圖表100：2023年網(wǎng)貸投資人投資金額分級(jí)（單位：%） 265
圖表101：股權(quán)眾籌流程 278
圖表102：商品眾籌與股權(quán)眾籌的區(qū)別 284
圖表103：2019-2024年全球眾籌融資交易規(guī)模及增長(zhǎng)率（單位：億元，%） 285
圖表104：2019-2024年全球眾籌融資公司規(guī)模及增長(zhǎng)率（單位：家，%） 285
圖表105：典型的商品預(yù)售籌資平臺(tái) 290
圖表106：國(guó)內(nèi)主要眾籌平臺(tái)一覽表 293
圖表107：互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)用戶規(guī)模及使用率（單位：萬(wàn)人，%） 301
圖表108："礦池"支付模式 304
圖表109：2019-2023年網(wǎng)上支付/手機(jī)網(wǎng)上支付用戶規(guī)模及使用率（單位：萬(wàn)人，%） 312
圖表110：2023年網(wǎng)絡(luò)支付市場(chǎng)品牌滲透率（單位：%） 313
圖表111：2019-2023年網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量及增長(zhǎng)情況（單位：億筆，%） 313
圖表112：2019-2023年網(wǎng)上支付交易金額及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 314
圖表113：第三方支付交易流程 321
圖表114：2019-2023年中國(guó)第三方支付市場(chǎng)交易規(guī)模（單位：萬(wàn)億元，%） 322
圖表115：兩種模式的對(duì)比分析 326
圖表116：歐洲五國(guó)的網(wǎng)上支付方式使用比例對(duì)比（單位：%） 335
圖表117：遠(yuǎn)程支付和近場(chǎng)支付的對(duì)比 338
圖表118：2019-2023年移動(dòng)支付業(yè)務(wù)量及增長(zhǎng)情況（單位：億筆，%） 341
圖表119：2019-2023年移動(dòng)支付交易金額及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%） 342
圖表120：北京市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 355
圖表121：2023年北京市P2P網(wǎng)貸月度成交量規(guī)模（億元） 356
圖表122：2023年北京市部分P2P網(wǎng)貸平臺(tái)貸款余額規(guī)模（億元） 357
圖表123：北京市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 359
圖表124：上海市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 359
圖表125：上海市重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融基地 362
圖表126：上海市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 365
圖表127：廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 365
圖表128：廣州市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 369
圖表129：深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 369
圖表130：深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 372
圖表131：南京市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 373
圖表132：杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 375
圖表133：杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 378
圖表134：武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 378
圖表135：武漢市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 379
圖表136：廈門市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 380
圖表137：廈門市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 380
圖表138：寧波市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 381
圖表139：寧波市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 381
圖表140：東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 382
圖表141：東莞市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 383
圖表142：貴陽(yáng)市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 383
圖表143：成都市互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)扶持政策 385
圖表144：成都市互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 387
圖表145：2019-2023財(cái)年阿里巴巴經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 393
圖表146：2019-2023財(cái)年阿里巴巴盈利能力分析（單位：%） 393
圖表147：2019-2023財(cái)年阿里巴巴營(yíng)運(yùn)能力分析（單位：次） 394
圖表148：2019-2023財(cái)年阿里巴巴償債能力分析（單位：%） 394
圖表149：2019-2023年阿里巴巴發(fā)展能力分析（單位：%） 395
圖表150：阿里巴巴的"存"、"貸"、"匯"業(yè)務(wù) 396
圖表151：余額寶產(chǎn)生原因及過(guò)程 397
圖表152：阿里小貸產(chǎn)品 398
圖表153：支付寶在阿里金融體系中作用 403
圖表154：阿里巴巴公司最新發(fā)展動(dòng)向 404
圖表155：騰訊公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 405
圖表156：中國(guó)電影股份有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)（單位：萬(wàn)元，%） 405
圖表157：2019-2023年騰訊公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 408
圖表158：2019-2023年騰訊公司盈利能力分析（單位：%） 408
圖表159：2019-2023年騰訊公司營(yíng)運(yùn)能力分析（單位：次） 409
圖表160：2019-2023年騰訊公司償債能力分析（單位：%） 409
圖表161：2019-2023年騰訊公司發(fā)展能力分析（單位：%） 410
圖表162：騰訊基金布局情況 411
圖表163：騰訊公司最新發(fā)展動(dòng)向 414
圖表164：百度公司基本信息（單位：萬(wàn)美元） 415
圖表165：2019-2023年百度公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 418
圖表166：2019-2023年百度公司盈利能力分析（單位：%） 418
圖表167：2019-2023年百度公司營(yíng)運(yùn)能力分析（單位：次） 419
圖表168：2019-2023年百度公司償債能力分析（單位：%） 419
圖表169：2019-2023年百度公司發(fā)展能力分析（單位：%） 420
圖表170：百度金融布局 420
圖表171：百度公司最新發(fā)展動(dòng)向 425
圖表172：京東公司基本信息（單位：萬(wàn)美元） 426
圖表173：2019-2023年京東經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：萬(wàn)元） 428
圖表174：2019-2023年京東盈利能力分析（單位：%） 428
圖表175：2019-2023年京東營(yíng)運(yùn)能力分析（單位：次） 429
圖表176：2019-2023年京東償債能力分析（單位：%） 429
圖表177：2019-2023年京東發(fā)展能力分析（單位：%） 429
圖表178：京東集團(tuán)業(yè)務(wù)架構(gòu)圖 430
圖表179：京東的業(yè)務(wù)板塊 431
圖表180：京東的金融布局 431
圖表181：京保貝業(yè)務(wù)介紹 432
圖表182：京東公司最新發(fā)展動(dòng)向 435
圖表183：中國(guó)工商銀行股份有限公司基本情況（單位：萬(wàn)元） 437
圖表184：2019-2023年中國(guó)工商銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 438
圖表185：2019-2023年中國(guó)工商銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 438
圖表186：2019-2023年中國(guó)工商銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 439
圖表187：2019-2023年中國(guó)工商銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 440
圖表188：2019-2023年中國(guó)工商銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 440
圖表189：2019-2023年中國(guó)工商銀行股份有限公司境內(nèi)外機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 440
圖表190：中國(guó)銀行股份有限公司基本情況（單位：萬(wàn)元） 443
圖表191：2019-2023年中國(guó)銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 444
圖表192：2019-2023年中國(guó)銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 444
圖表193：2019-2023年中國(guó)銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 445
圖表194：2019-2023年中國(guó)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 445
圖表195：2019-2023年中國(guó)銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 446
圖表196：2019-2023年中國(guó)銀行股份有限公司（中國(guó)內(nèi)地）網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（單位：家） 446
圖表197：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司基本情況（單位：萬(wàn)元） 449
圖表198：2019-2023年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 450
圖表199：2019-2023年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 451
圖表200：2019-2023年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 451
圖表201：2019-2023年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 452
圖表202：2019-2023年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 452
圖表203：2019-2023年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司境內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 453
圖表204：中信證券股份有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 456
圖表205：2019-2023年中信證券股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 457
圖表206：中信證券互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 457
圖表207：海通證券股份有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 458
圖表208：2019-2023年海通證券股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 459
圖表209：海通證券互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 460
圖表210：華融證券股份有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 461
圖表211：2019-2023年華融證券股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：萬(wàn)元） 461
圖表212：華融證券互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 462
圖表213：嘉實(shí)基金管理有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 463
圖表214：嘉實(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 464
圖表215：天弘基金管理有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 464
圖表216：天弘基金互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 466
圖表217：華夏基金管理有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 467
圖表218：華夏基金互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 469
圖表219：中國(guó)人壽基本信息（單位：萬(wàn)元） 470
圖表220：2019-2023年中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 471
圖表221：中國(guó)人壽互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 474
圖表222：中國(guó)人?；拘畔ⅲ▎挝唬喝f(wàn)元） 475
圖表223：2019-2023年中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況分析（單位：億元） 476
圖表224：中國(guó)人?；ヂ?lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 478
圖表225：中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司基本信息（單位：萬(wàn)元） 478
圖表226：2019-2023年中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司營(yíng)狀況分析（單位：億元） 479
圖表227：平安保險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融最新發(fā)展動(dòng)向 485
圖表228：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)融資幣種分布（單位：萬(wàn)美元，起） 519
圖表229：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)融資月份分布（單位：萬(wàn)美元，起） 519
圖表230：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)融資季度分布（單位：萬(wàn)美元，起） 520
圖表231：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)投資方分布（單位：%） 521
圖表232：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)企業(yè)類型分布（單位：萬(wàn)美元，起） 521
圖表233：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)融資額度分布（單位：萬(wàn)美元，起） 522
圖表234：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)融資輪次占比（單位：%） 522
圖表235：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)融資輪次分布（單位：萬(wàn)美元） 523
圖表236：2023年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場(chǎng)項(xiàng)目地域分布（單位：萬(wàn)美元，起） 523
圖表237：2023-2030年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)（單位：億元） 530
圖表238：本報(bào)告專業(yè)術(shù)語(yǔ)解釋速查表 531
