緬北電信詐騙是怎么回事_電信詐騙16種主要手法

誤把“洗錢”當兼職，結果把自己送進監獄！原來，緬北電信詐騙集團騙到的錢，并不是直接就能花，而是要通過復雜的操作來“洗白”。如果不小心，普通人也可能會陷入“洗錢”風波！

電影《孤注一擲》的熱映，讓更多人見識到了緬北電信詐騙集團的瘋狂，騙錢對他們而言，就如流水線生產商品一般。不過，詐騙分子騙的錢雖然不在少數，但并不是騙到手之后就能隨便花，而是要經過復雜的過程將其變為合法資金，這就是所謂的“洗錢”。很多時候，這些黑錢都是通過普通人操作，最終變成詐騙集團的合法資產。“洗錢”聽著很神秘，但其實離我們普通人并不遠。

牛某是一個90后，2019年11月失業后，一時沒找到新工作的他開始著急起來，沒有工作賺不到錢，日常花銷又一個不能少，手無余糧入不敷出的日子讓他心慌。

工作一時找不到，他就想著先找個兼職做一下，不管多少先賺點錢維持生活。在網上不停刷著招聘信息時，一個突然彈出的網頁引起了他的注意。

這是一個招聘兼職的廣告，聲稱只要有智能手機，下載指定的APP，就可以躺在家里賺錢，不限時間地點，只要完成平臺指派的任務就能賺傭金。

玩著手機就能賺錢，而且時間還自由，這正是牛某夢寐以求的。他趕緊加了客服咨詢如何操作，在客服耐心細致地指點下，牛某下載好APP，并往里充了1萬元保證金，這些錢很大一部分都是他借來的，隨后就開始了自己的“賺錢”工作。

從2019年11月到2020年3月，牛某每天都在APP里搶任務單，搶到任務之后，平臺方就會把指定金額的錢轉到其銀行賬戶，然后牛某再把這筆錢轉到任務單上指定的賬戶。

說白了，牛某的任務就是收到錢后再幫忙轉一下賬，每轉一筆都可以獲得相應傭金，確實如最初宣傳的那樣，足不出戶就能掙錢。更重要的是，此時正趕上疫情暴發，被封在家里的牛某，很慶幸自己有“先見之明”，運氣好找到了這樣一份好兼職。

近5個月時間，牛某通過自己的銀行賬戶，轉賬200多萬，賺到的傭金也有1萬多。不過還沒等牛某提現，這個平臺就被查封了。最終，牛某不但沒拿到1分錢傭金，還損失了1萬元的保證金，典型的“偷雞不成蝕把米，賠了夫人又折兵”。

一份兼職不只讓牛某破了財，還很可能給他帶來牢獄之災。因為在平臺的操作存在洗錢嫌疑，當地警方以牛某涉嫌“幫助絡犯罪活動罪（幫信罪）”，將其刑事拘留，等待法院最終宣判。

2023年8月，山西太原某煙酒店的老板王某，剛做成一單大生意，就遇到了煩心事。

原來就在幾天前，店里來了幾個操著南方口音的男子，進店后二話不說，直接點名要店里最貴的煙，什么貴要什么，而且數量要的還不少。

如此闊氣的大客戶，一年到頭碰不上一個，王老板自然是殷勤招待，生怕丟了這筆大生意。最終，進店的兩個人，敲定了購買2.6萬元的，讓王老板盡快準備一下，一會兒就來拿貨。

過了一個多小時，兩位客戶果然如約而來，兩個人清點好確認無誤后，稱煙款太多身上沒帶那么多現金，找王老板要了銀行賬戶信息。王老板也覺著沒人會隨身攜帶2.6萬元現金，對兩人的說法不疑有他。

很快，2.6萬元就轉到了王老板賬戶上，然后兩個大客戶在王老板幫助下，把煙搬上車后很快就離開了現場。王老板心里美滋滋，期望這樣的客戶多來幾個，沒想到第二天就遇到了煩心事。

第二天上午，王老板就接到消息稱，他的銀行賬戶被凍結了。王老板咨詢銀行后，客服讓他報警處理，當王老板報警后，警方查詢發現，正是因為昨天2.6萬的“大生意”，導致王老板銀行賬戶被凍結。

原來，向王老板付款的賬戶，對應著7名電信詐騙受害人，涉案金額超82萬元，而購買高檔，正是這群犯罪洗錢的手段，當日太原好幾家煙酒店，都有過客戶大量買高價煙的事。

警方順藤摸瓜，最終鎖定了兩名嫌疑人，兩人落網后，經過突擊審訊很快又供出了另外兩個團伙成員。警方判斷，這四人只是洗錢犯罪集團的下線，背后還隱藏著更大的Boss。

警方順藤摸瓜，最終抓獲23名犯罪嫌疑人，這群人半年之內，幫境外電信詐騙團伙洗錢超8400萬元。涉案金額之大讓人觸目驚心。

蘇某曾是緬北電信詐騙集團洗錢公司的員工，后來從公司辭職后，輾轉回國“自立門戶”，喊上男友一起干起了“騙錢－洗錢”老本行。

2023年5月14日，武漢警方接到當地市民郭先生的報警電話，稱自己近50萬的存款被騙走。原來，郭先生當天接到一個電話，對方自稱某寶客服，稱郭先生當年注冊賬號時，用的是學生身份，這么多年過去了，需要轉成成人賬戶，并享受更高的權益。

信以為真的郭先生，按照對方的指點開始一步步操作，結果因為自己的“征信”不達標而無法通過。此時，客服建議郭先生把名下銀行卡的存款轉到指定賬戶，待征信核實完畢后再原路退回。

一直被客服牽著鼻子走的郭先生，很快就把錢轉了過去，然后就沒有然后了。思前想后才發覺自己被騙了，全部家當一朝被騙，郭先生趕緊報警。警方根據收款銀行卡信息，在山西晉城抓到了卡主張某。

又在張某供述下，前往福建安溪抓獲嫌犯張某銀。據其交代，當被騙的錢進入卡里后，他就指揮下線用這些錢購買黃金等，然后再轉售黃金，詐騙而來的錢財即被洗白。整個過程中，他可以獲得6%的提成。

根據張某銀提供的信息，警方順藤摸瓜，最終在云南西雙版納抓到了犯罪團伙組織者蘇某及其男友。原來蘇某之前曾被騙進緬北電信詐騙公司，逐步成為公司重要的“業務員”，本想著能靠提成賺大錢，卻不想幾年下來連扣帶罰，基本沒賺什么錢。

賺不到錢，還經常受到辱罵，蘇某一氣之下就想著尋找機會離開，后來回國后她拉上男友自立門戶，給詐騙公司干起了“洗錢”的下線業務，這才有了后來的犯罪團伙。

很多人覺著詐騙都是小兒科，那些被騙的人都是腦子笨，其實一旦落入詐騙集團精心設計的騙局，幾乎所有人都難以逃脫。詐騙集團騙到的數以億計的贓款，就需要通過洗錢變成合法資產。

上邊提到的犯罪團伙組織下線到處買東西，或者直接搞的洗錢方式，是普通大眾最容易接觸到的一種洗錢方式，或者平臺注冊，或者租用銀行賬號手機卡等，不管什么人都可以參與。

不過這種洗錢方式，對詐騙集團而言風險高效率低，已經逐步被淘汰。目前，他們采用的多是如下幾種大規模的洗錢方式：

一是利用“地下錢莊”轉移收益。所謂地下錢莊，自然就是見不得光的機構，它們游離于國家的監管系統之外，但又可以通過正規金融機構的渠道，從事與貸款、匯兌相關的金融業務。詐騙集團就是利用這一點，開展大規模的“洗錢”活動。

二是利用新興起的“平臺”來處理贓款。這類平臺就如外賣軟件一般，各種來路不明的錢財，就是平臺上售賣的產品，負責洗白的主要是“碼農”。有人在平臺上下單后，平臺上注冊的會員就會接受任務，洗白之后進行抽成。

碼農們利用自己的專業知識，把平臺對接各種電子支付渠道，甚至包括一些直播平臺的打賞等，當受害者的資金進入指定賬戶后，他們就將錢通過各種渠道消費掉，然后再根據分成比例取回相應錢財。

三是炒的火熱的各種虛擬幣。這些虛擬貨幣本身就具有很強的加密性，而且游離于各國央行監管之外，目前為止還是監管的真空區，于是詐騙集團的錢蜂擁而至，利用虛擬幣做中間媒介，把“黑錢”轉換成“白錢”。

對于洗錢，我國就如對待腐敗和毒品一樣，向來是零容忍的。2020年，我國各級法院審理洗錢案件6600多件，超1.6萬人被判刑，罰款超5.26億。

在這里小編也要提醒大家，天上從來沒有掉餡兒餅的時候，就算萬年遇上一次，也一定要小心被砸破頭。

最后，就我們個人而言，一定要注意保護隱私，銀行賬號、手機卡以及個人身份信息等，千萬不可隨意告訴他人，更不能借給他人使用。否則很可能人在家中坐，鍋從天上來，占小便宜吃大虧，甚至帶來無妄的牢獄之災。