金融的本質特征之一是風險管理-金融的本質特征之一是風險管理,金融機構控風

每經記者：王硯丹 每經編輯：趙云

10月16日，為適應資本市場改革發展新形勢，促進證券從業人員提升執業品行和專業能力，中證協發布了《證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱（2023）》，對從業者一般業務水平評價測試考試劃出大綱并指導。

《每日經濟新聞》記者發現，考試大綱包括《金融市場基礎知識》、《證券市場基本法律法規》兩個科目，其中《金融市場基礎知識》有八章，《證券市場基本法律法規》有五章，不但考核專業能力，也強調行業文化、職業道德規范等近年來行業關心問題。

《金融市場基礎知識》包括：金融市場體系、中國的金融體系與多層次資本市場、證券市場主體、股票、債券、證券投資基金、金融衍生工具、金融風險管理等八章內容。其中既有金融市場的廣義概念，也有不少中國特色資本市場體系相關內容。

如中國的金融體系與多層次資本市場部分，要求考生了解建國以來我國金融市場的發展歷史；熟悉我國金融市場的發展現狀；了解影響我國金融市場運行的主要因素。還要求熟悉我國金融市場的監管架構；了解“一委一行一局一會”的職責；了解金融服務實體經濟的要求；了解金融安全與穩定的政策，并了解我國金融業對外開放的背景和主要政策措施；了解我國銀行業、證券業、保險業、資本市場對外開放的實踐措施。

此外，還要求考生掌握中國多層次資本市場的主要內容、結構與意義。熟悉場內市場的定義、特征和功能；熟悉場外市場的定義、特征和功能；熟悉主板、創業板、科創板的概念與特點；熟悉全國中小企業股份轉讓系統與北交所的概念與特點；熟悉私募基金市場、區域股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統的概念與特點。了解我國設立科創板并試點注冊制的政策背景；熟悉科創板重點服務的企業類型和行業領域；熟悉科創板的制度規則體系；掌握科創板的上市條件及上市指標。了解創業板改革的背景及定位；熟悉創業板改革的制度規則體系；了解改革后創業板與科創板的差異；掌握注冊制與核準制的實質區別。

此外，在風險管理方面，大綱特別要求考生掌握操作風險、聲譽風險、國別風險、戰略風險和系統性風險的概念；熟悉操作風險的分類、評估和管理方法；熟悉聲譽風險的來源、識別和管理原則、方法；了解戰略風險的來源；了解國別風險、戰略風險、系統性風險的管理方法。

《證券市場基本法律法規》分為五章，分別是：證券市場基本法律法規、證券經營機構管理規范、證券公司業務規范、證券市場典型違法違規行為及法律責任、行業文化/職業道德與從業人員行為規范。

其中，證券市場典型違法違規行為及法律責任一章分為一級市場和二級市場違法違規問題。

一級市場違法違規問題主要需要考生掌握以下內容：掌握擅自公開或變相公開發行證券的特征及其法律責任；掌握欺詐發行證券的犯罪構成、刑事立案追訴標準及其法律責任；熟悉非法集資類犯罪的犯罪構成、立案追訴標準并熟悉其法律責任；熟悉違規披露、不披露重要信息的行政責任、刑事責任的認定；了解擅自改變公開發行證券募集資金用途的法律責任；掌握中介機構其他典型違法違規行為及法律責任。

二級市場違法違規問題則要求掌握以下內容：掌握誘騙投資者買賣證券、期貨合約的刑事責任的認定；掌握利用未公開信息交易的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；掌握內幕交易、泄露內幕信息的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；掌握操縱證券期貨市場的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；掌握在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；熟悉背信運用受托財產的犯罪構成、刑事追訴標準及其法律責任。

值得一提的是，行業文化、職業道德與從業人員行為規范被單列一章。其中行業文化方面，要求考生掌握證券行業文化建設的重要意義；掌握證券行業的文化理念；掌握建設行業文化、防范道德風險工作綱要；掌握證券行業文化建設的基本要求；熟悉證券行業文化建設十要素；掌握證券公司文化建設實踐評估的指標、結果及應用。

2022年，陪伴了證券從業者20余年的證券從業資格考試迎來重大變革。改革后證券從業者告別了硬性的門檻式從業資格考試，目前實施的專業能力水平評價測試轉變為非準入型測試。除了本次發布提綱的一般業務水平評價外，還設置了專項業務水平評價測試，對應的專業科目包括：投資銀行業務、證券投資顧問業務、發布證券研究報告業務等。試卷正確率達到60%以上即為達到基本要求。

目前的要求下，報名參加一般業務水平評價測試的人員須年滿18周歲、具備完全民事行為能力，且取得國務院教育行政部門認可的大專及以上學歷；或具有高中或相當于高中文化程度，且具有3年以上工作經歷；或是已被證券公司、投資咨詢公司等機構聘用的人員。

值得考生注意的是，如果違反考場紀律，根據違規行為程度，將被劃分為輕微、一般、嚴重、特別嚴重四類，并相應采取取消當場成績、取消當次全部測試成績、禁止一定期限內參加測試等處理措施。對特別嚴重的違規情形，給予取消當次全部成績且禁考5年。同時，上述違規信息將納入證券行業執業聲譽激勵約束機制。

每日經濟新聞